Software Centralizado de Gestão Financeira e Tesouraria
Transforme dados dispersos numa previsão de caixa fiável. Plataformas feitas à medida da estrutura complexa da sua organização financeira, automatizando reconciliações e orçamentações complexas.
O que é uma plataforma de tesouraria à medida
Uma plataforma de tesouraria à medida consolida os saldos e movimentos de várias contas bancárias, concilia-os com a contabilidade e projeta a posição de caixa a partir dos fluxos que a empresa já tem contratados.
A diferença face a um mapa em folha de cálculo está na origem dos dados: as contas são lidas por ligação bancária em vez de ficheiros exportados à mão, e a projeção é recalculada quando alguma coisa muda.
O que o torna útil
- Dashboards em tempo real de Cash-Flow consolidado de Múltiplos Bancos
- Ferramenta de projeção (forecast) que aprende fluxos recorrentes
- Conciliação bancária automatizada de contas-correntes e fornecedores
- Orçamentação por centros de custos múltiplos com aprovações em cadeia
A Cegueira do Fluxo de Caixa
As empresas preparam relatórios de tesouraria apenas dias depois do fecho do mês. Conciliar múltiplos bancos e prever necessidades de crédito sem erro torna-se uma missão épica manual.
Sinais de que a tesouraria está a decidir com dados velhos
- A posição de tesouraria só está pronta dias depois do fecho do mês.
- A conciliação bancária é feita linha a linha por uma pessoa.
- A previsão de caixa vive numa folha de cálculo que só uma pessoa sabe manter.
- Saber se há folga para um investimento obriga a somar saldos à mão.
Com que sistemas se integra
A plataforma vale pela ligação às contas. Sem ela seria mais uma folha de cálculo, com outro aspecto.
- Bancos por open banking, para saldos e movimentos diários
- ERP e faturação, para contas a receber e a pagar
- Contabilidade, para conciliação e fecho por centro de custo
- Folhas de cálculo de orçamento existentes, importadas para arrancar
- Sistemas de aprovação de pagamentos, quando existem
Como o projeto avança
Quatro fases. O âmbito, o prazo e o preço ficam fechados no fim da segunda, e a partir daí não há revisão de orçamento a meio do caminho.
- 01
Diagnóstico
30 minutosPercebemos a operação, os sistemas em uso e onde está o trabalho manual. Gratuito e sem compromisso de avançar.
- 02
Levantamento e proposta
2 a 3 semanasMapeamos o processo real, desenhamos a arquitetura e listamos as integrações. Fecha aqui o âmbito, o prazo e o preço.
- 03
Construção
10 a 16 semanasCiclos de duas semanas com demonstração no fim de cada um. Valida cada entrega antes de avançarmos para a seguinte.
- 04
Entrada em produção
1 a 2 semanasMigração de dados, formação da equipa e documentação. Três meses de suporte incluídos depois da entrega.
Quanto custa
Publicamos os valores para que possa decidir antes de falar connosco. São intervalos reais dos projetos que fazemos, não uma tabela de preços. O valor exato fecha na proposta e não muda a meio do caminho.
Posição consolidada
15.000€ a 28.000€
Saldos de vários bancos, movimentos e conciliação automática.
Tesouraria com previsão
28.000€ a 45.000€
Acrescenta projeção de caixa, contas a receber e a pagar e cenários.
Plataforma financeira
a partir de 45.000€
Orçamentação por centros de custo, aprovações em cadeia e consolidação de empresas.
Perguntas frequentes
Quer perceber o que isto dava na sua operação?
Diagnóstico gratuito, sem compromisso. Analisamos o seu processo e devolvemos um plano com âmbito, prazo e investimento. Resposta em 48h úteis, com NDA incluído por defeito.
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